Textový přepis

Generováno ze zvukové stopy a upraveno

Úvod

Dobrý den, u mikrofonu David Kopecký. Vítejte u dalšího dílu podcastu Nekonečná renta. 

Slavíme pět let. 

V červenci tomu bylo pět let, kdy vznikla společnost Kopecký Advisory a kdy jsem se začal věnovat pouze honorovanému investičnímu poradenství. 

Takže jsem se vlastně začal věnovat tomu, co mě opravdu baví, protože investice mě bavily a věnoval jsem se jim už od roku 2007.

Dělám to, co mě baví

Vždycky v rámci toho poradenství, kterému jsem se věnoval dříve na komplexní bázi, tak ty investice mě bavily nejvíc. A investicím jsem se kupodivu nevěnoval tolik, jak bych si přál, a tak jsem se rozhodl, že se chci věnovat opravdu tomu, co mě nejvíc baví a že chci dělat opravdu to, co mě baví. 

A vyměnil jsem to provizní poradenství za honorované poradenství, protože už se mi úplně nelíbil ten přístup, když člověk je vlastně placen těmi institucemi. Chtěl jsem, aby mě platil přímo klient, abych s ním byl tzv. na stejné straně stolu.

Začátky firmy

A ty začátky samozřejmě nebyly úplně jednoduché, protože ta změna byla mnohem větší, než jsem očekával. Já jsem sice za sebou v té době už měl 13-14 let praxe v oboru, ale ta klientela, s kterou jsem chtěl pracovat na honorované bázi, tak samozřejmě byla trochu jiná. Určitě jsem si převedl pár klientů i z toho původního poradenství, ale do velké míry to bylo o budování firmy skoro od základu nanovo.

To znamená, ten začátek skutečně nebyl vůbec jednoduchý. I jsme to diskutovali doma s manželkou, která je se mnou ve firmě, že jsme nečekali, že ta změna bude taková. Přestože už jsem nějaké zkušenosti z toho oboru měl a i nějakou klientelu, tak se to nedalo na ní dostatečně postavit. 

A jsem hrozně rád, že teď už po pěti letech na to můžu vzpomínat jako na nějakou historii. Protože už jsme mezitím velmi dobře stabilizovali a našli tu cestu a už nám to velmi dobře funguje.

Podnikání s manželkou

Zároveň jenom jsem chtěl říct, že často se mě lidé ptají na to, jak jsem zmínil, že podnikám s manželkou. Jak nám to vůbec funguje, jestli je všechno v pohodě. Musím říct, že asi jsme si to dobře nastavili na začátku, nebo to je o tom, že každý máme nějakou svou roli v rámci té firmy a nemáme vlastně jediný problém, kde by nám to nefungovalo. 

A co je ale důležité, protože manželka byla dříve zaměstnaná a tam ta svoboda toho fungování v rámci rodiny nebyla zdaleka taková. Tak co je obrovský benefit toho, když spolu podnikáme nebo když oba podnikáme, že máme naprostou svobodu v tom, co budeme v rámci rodiny dělat a jakým způsobem budeme fungovat, protože v tom zaměstnání samozřejmě ta svoboda není žádná.

Strategický partner pro investice

A v rámci podnikání to není jenom o manželce, ale jako partnera pro řešení investic jsem si zvolil společnost In Investments, která je obchodníkem s cennými papíry. V rámci firmy také samozřejmě v budoucnu očekávám, že bych pravděpodobně chtěl získat licenci obchodníka s cennými papíry, ale je to záležitost, která trvá poměrně dlouho, je i velmi nákladná a skutečně časově náročná. 

Ale já chci už nyní poskytovat klientům ty možnosti, které mi licence obchodníka s cennými papíry nabízí a právě proto jsem si zvolil tohoto silného partnera ve formě In Investments.

Výhody pro klienty

Díky tomu můžeme nyní realizovat investiční řešení i prostřednictvím Interactive Brokers, kterého pravděpodobně znáte, protože to je velmi významný světový broker. A nově můžeme využívat i LYNX, což je v podstatě česká odnož Interactive Brokers. 

Dále může nyní řešit zajištění investic do korun, to znamená můžeme realizovat jakékoliv investice v rámci ETF nebo čehokoliv jiného a můžeme je zajišťovat do korun. Můžeme využít i jednotlivé akciové nástroje, případně různé specifické nástroje, jako je třeba ETF na Bitcoin či jiná alternativní aktiva. 

Toto bychom bez licence obchodníka s cennými papíry nedosáhli a nemohli bychom toto vše řešit. Můžeme tedy klientům poskytovat naprosto individuální řešení šité na míru a využít k tomu ty největší brokery s velmi nízkou nákladovostí v rámci a vysokou pojistnou ochranou v případě nesplnění závazků.

Růst s překážkami či bez?

Co se týče růstu firmy, jak už jsem zmiňoval, ty začátky byly těžké- V tom prvním období určitě ten růst nebyl až tak zajímavý. Jsem hrozně rád, že se mi podařilo vytrvat a že se to nakonec zlomilo a například teď v posledních měsících nám přiteklo do mandátu několik desítek milionů korun. 

A ten přítok kapitálu a nových klientů má stále rostoucí tendenci. Každopádně rozhodně to nebylo bez překážek a zejména ze začátku to určitě nebylo vždy jednoduché, ale o tom je jakékoliv podnikání.

Člověk má nějaké představy, zpravidla o něco optimističtější, i když si nastavuje nějaké plány a cíle, tak často jsou o něco výše, než je realita. Samozřejmě někdy se může stát, že naopak realita je o něco lepší, ale zejména v těch začátcích mám zkušenost i u kohokoliv jiného, že ty představy byly o něco pozitivnější, než realita.

Podcast Nekonečná renta

Potom, co se týče Kopecký Advisory, tak s firmou je spjatý i podcast Nekonečná renta. Nebo možná je spíše spjatý přímo s mou osobou. 

Když jsem se díval na statistiky, tak se blížíme ke 150 epizodám. Podcast vychází už od roku 2021 a na všech platformách dohromady tam je přes 300 tisíc poslechů. 

Když si uvědomím, že jeden díl podcastu mívá většinou kolem 10 minut, někdy o něco více, někdy o něco méně, tak to vidím jako hodně zajímavé, že mě někdo “vydrží” poslouchat 10 minut a že si poslechne i několik epizod. Nebo určitě jsou tady i tací, co slyšeli třeba většinu epizod.

Rodinná firma

Potom, když přejdeme na počet klientů, tak máme aktuálně desítky klientů a určitě nechceme, aby těch klientů byly stovky. Stále chci, abychom udrželi co nejvíce ten individuální přístup a byli rodinnou firmou, která každého klienta velmi dobře zná.

Aby to nebylo ve stylu korporátu, že vlastně o tom klientovi nikdo nic neví. My opravdu chceme, že když ten klient nám zavolá, že máme velmi rychlé informace a víme, jak mu třeba poradit v té dané situaci, kterou on potřebuje řešit.

Zajištění kontinuity, kdybych osobně nemohl fungovat

Ale zároveň i v rámci té menší firmy chci, aby bylo zajištěno, že se o klienta vždycky bude moci postarat někdo jiný než já, kdybych já z jakéhokoliv důvodu nemohl. 

A je to určitě důležité téma, které s klienty často diskutujeme a kterou jsme diskutovali, a proto jsem to v rámci firmy nastavil tak, aby skutečně kontinuita byla vždycky zajištěná.

Co mi 5 let dalo?

A co mě těch pět let naučilo? No tak asi nejzásadnější je vytrvalost. Že určitě to nikdy nejde hned a že musí člověk vytrvat  a vydržet do doby než se to tzv. zlomí a než to začne fungovat tak, jak si představoval.

S nutností vytrvat mám zkušenost i jindy v životě. Například když jsem začínal ve finančním poradenství, také to byla změna, že jsem ze zaměstnání přešel do podnikání. A také se nedařilo úplně hned. Nejsem úplně ten typ, co by rychle vystřelil. 

Spíš je to o tom, že zpravidla je to takový ten poklidný růst, vytrvalý, který ale pak dlouhodobě funguje. A pak i v rámci té poradenské firmy se mi podařilo dosahovat zajímavých výsledků, že jsem byl i třeba takzvaně “na bedně”. To znamená bez vytrvalosti skutečně nejde podnikat.

Vnitřní klid

Po tom, co mi to přineslo, tak je to určitý vnitřní klid, protože když člověk pracuje v tom běžném provizním poradenství, tak se svým způsobem musí stále honit za novým a novým klientem. Já nejsem úplně typ nějakého obchodníka, který by zobchodoval kohokoliv. Je pro mě mnohem zajímavější se starat a pečovat o klienta, průběžně vidět se s ním každý rok nebo u některých klientů se vidíme i třeba na čtvrtletní bázi.

Díky tomu, že takhle se o toho klienta staráme, tak za to jsme placeni a vyhovuje mi to mnohem více, než to, že jsem se musel takzvaně honit za každým klientem, aby se člověk uživil nebo uživil svoji rodinu. 

Co mě nejvíc na mé práci baví?

A co se týče toho setkávání s klienty, tak to je právě to, co mě na té práci asi nejvíc baví. Určitě je to i o té nějaké analytické části, analyzování těch případů, situací a toho řešení-Jak to má klient nastavené, jak by to mohl mít nastaveno do budoucna. K tomu určitě mám nějaké analytické zázemí, ale některé ty věci mě baví, že k tomu doplňují něco i sám. 

Vždy jsem rád, že se s tím klientem po roce vidíme nebo v rámci těch čtvrtletí. A že se můžeme pobavit někdy i třeba o životě a poté že jim mohu pomáhat dosahovat těch věcí, co potřebují. Ať už chtějí čerpat rentu a z toho si platit vše co potřebuji nebo že budují kapitál na to, aby jednou mohli čerpat rentu či řešit cokoliv jiného. A to je určitě něco, co mě skutečně hodně baví.

Dělám to, co jsem vystudoval a co mě baví

A zároveň je to i takové uvědomění, protože já už od začátku jsem říkal, že jsem se začal věnovat investicím a že vlastně dělám to, co mě baví. A myslím si, že málokdo má to štěstí, že dělá opravdu v životě to, co ho baví. 

Vystudoval jsem ekonomickou sféru a vlastně přesně to dělám a nikdy jsem ani nic jiného nedělal. Mám však to štěstí jako jeden z mála, že mi to fakt sedlo a že opravdu dělám celý život v tomto oboru, co jsem vystudoval a že dělám opravdu to, co mě baví.

Jaké bylo překonání těžkých začátků?

A právě proto, že mě to baví a že jsem se do toho pustil s takovou pozitivní energií, tak mě ani tolik nevadilo, že to ze začátku skutečně byl trošku boj. Byl jsem do velké míry i naivní, když jsem si myslel, že po 13-14 leté praxi jenom změním podnikání a že vlastně dělám stále poradenství. Změna však byla mnohem větší než jsem očekával.

A jsem hrozně rád, že se to zlomilo a že se mi podařilo to zastabilizovat a dosáhnout toho, že se můžu opravdu věnovat tomu, co mě baví a zároveň mě to i může dobře živit. 

Co do budoucna?

Velikost firmy

A jaké máme plány do budoucna? Určitě chci, aby jsme byli stále tou menší rodinnou firmou. Sice počítám s nějakým rozšířením týmu, ale pouze o nějaké jednotky lidí. Určitě nechci mít 15 - 20 zaměstnanců a nechci být nějaký korporát nebo větší firma.

Spíš to chci udržet v takové té rodinné firmě, něco ve formě, jak mají menší právní kanceláře s dvěmi či třemi koncipienty a s nějakou asistentkou případně ještě s někým dalším. Skutečně pouze jednotky zaměstnanců. 

Samozřejmě může se to změnit. Potom, co se člověk posune ještě na nějakou vyšší metu, tak může mít pak tu úvahu jinou, ale zatím to mám nastaveno takto.

Omezený počet klientů

Určitě je to o tom, že chci každého klienta, o kterého se starám já, tak ho chci velmi dobře znát a chci, aby těch klientů bylo omezené množství. Abychom jim mohli poskytovat velmi dobré služby a takhle jsme měli i velmi dobrý vztah s každým klientem. 

Cíl objemu spravovaného kapitálu

Potom, co se týče nějakých finančních cílů, tak stejně jako mnoho jiných poradenských firem má určitý zlom v jedné miliardě spravovaného kapitálu, tak i pro mě je ten cíl v nejbližší době 1.000.000.000 Kč, a to zhruba v období do dvou až třech let.

Specializace na investice

Chceme stále se specializovat spíše jenom na investice. Ale je jasné, že při správě majetku a investic tak se objevují i různá jiná témata, které klienti řeší. Jako jsou různé právní služby, daňové služby, řešení svěřenských fondů nebo trustů, holdingové struktury a podobně. 

A na to už nyní využíváme vyzkoušené externí partnery. Zatím spíše chci k tomu využívat opravdu externí partnery a nechci to řešit takzvaně in-house. Chci totiž udržet tu specializaci na investice a nechci se “montovat” do právních věcí, daňových věcí apod. Raději proto využiji nějakého kvalitního, vyzkoušeného externího partnera, který tyto záležitosti klientům vyřeší.

Závěr

Tak a to by bylo k tomu pětiletému bilancování vše. 

Byl to dnes trochu jiný podcast než jste zvyklí, ale zase jste se dozvěděli něco ze zákulisí Kopecký Advisory. 

A pokud by vás zajímalo, jak konkrétně vám můžeme pomoci v rámci investic, tak se na nás samozřejmě můžete obrátit. Stačí jít na náš web www.kopecky-advisory.cz pravou nahoře si požádat o 30-minutovou konzultaci zdarma a já se vám velmi rád budu věnovat. 

Získat konzultaci

Děkuji vám za pozornost a brzy opět na slyšenou.

Novinky a zajímavosti 

Sledujte novinky a zajímavosti na našem Whatsapp kanálu

Už vám nic neunikne ⤵️

📈 Investování a vše kolem něj - Nekonečná renta

Kalkulačka renty

spočítejte si svou vlastní rentu⤵️