O rozložení portfolia je třeba pečovat

1. únor 2022

Každé investiční portfolio bez péče skončí na konci jako rizikové.

O rozložení portfolia je třeba pečovatO rozložení portfolia je třeba pečovat

• Pokud je naše portfolio složeno z akciové (dynamické) a dluhopisové (konzervativní) složky, tak je tomu opravdu tak. Pokud nebudeme v průběhu s portfoliem pracovat, skončí na konci jako rizikové.

• Obecně na dlouhém horizontu platí, že akcie rostou více než dluhopisy.

• V případě, že se o portfolio nestaráme, tak s ohledem na vývoj jednotlivých složek dojde k převážení akcií.

• Abychom tomu předešli, je možnost manuální či automatické úpravy portfolia neboli rebalancování portfolia.

• Manuální rebalancování spočívá v zadání pokynu prodeje a nákupu jednotlivých cenných papírů poradcem a potvrzení klientem.

• V případě automatického rebalancování je to jednodušší.

• Stačí si na začátku investování zvolit nastavení odchylky jednotlivých složek portfolia.

• Jakmile je tato odchylka překročena, dojde k automatickému prodeji a nákupu jednotlivých cenných papírů, tak aby se vše vrátilo na výchozí rozložení.

realokace.png

Zdroj: https://investor.vanguard.com/investing/portfolio-management/rebalance


Odkaz na stažení e-booku a také ostatní zmiňované odkazy najdete v popisku podcastu.  https://www.kopecky-advisory.cz/renta-diky-firme/