Panelová diskuze v rámci Premier klubu

Panelová diskuze v rámci Premier klubu

JEDNOU JSI DOLE, JEDNOU NAHOŘE
... a to neplatí jen o trzích 📉📈

Minulý týden jsem se účastnil panelové diskuze na Premier klubu TOP investičních poradců v In Investments a.s., kde jsme s Alešem Izákem, Bohumilem Žitným a Jiřím Cimpelem diskutovali nad tématy od rozvoje našich poradenských firem, přes alternativní investice či emoce v investování až po dědictví či private equity.

Bavili jsme se o tom, jaké to bylo na začátku. Většina potvrdila, že to nebylo vůbec jednoduché. Sice se to dalo očekávat, protože rozjezd firmy zpravidla nebývá jednoduchý. Přesto mě to uklidnilo, že jsem to tak neměl jenom já 😊

Přestože to nebylo jednouché, pokud bych mohl něco změnit, neudělal by to.

Ta cesta mě totiž dovedla tam, kde jsem teď. 👍 Dělám to, co jsem chtěl dělat a co mě baví.

Zde je pár myšlenek, které v naší diskusi rezonovaly nejvíc:

❌Private Equity není pro každého

Teď je to velké téma, ale buďme upřímní. Dokud se nebavíme o portfoliích v řádech desítek milionů korun, PE tam nemá co dělat. V menších portfoliích by mělo činit ideálně do 5 % kapitálu a přitom minimální investice je zpravidla 1 milion či více. Co vám to reálně přinese? Nadvýnos bude minimální, ale často si tím zbytečně komplikujete život.

Nebo máte jiný názor na private equity v portfoliu?

🧠 Emoce jsou silnější než čekáte

Klienti si často myslí, že zvládnou 100% akciové portfolio. Jenže realita propadu o 30 % či více vypadá jinak na papíře a jinak na účtu. Raději u klientů "krotím euforii" a volím širší diverzifikaci než pouze akcie.

Protože když někdo v panice prodá, nejenže přijde o peníze, ale už třeba nikdy investovat nebude. KLID by měl být důležitější než vysoký výnos.

🚗 Nečekejte u dětí až na dědictví

Na diskuzi padlo, že klienti často počítají s tím, že jejich děti nějaký majetek či peníze zdědí. Ale ty děti teď jezdí v "ošuntělém" autě, které často není ani moc bezpečné, zatímco mohou žít ještě 20 let. Má smysl jim pomoci teď, kdy to jejich život ovlivní nejvíc, nebo je nechat čekat do jejich šedesáti? Majetek má sloužit životu, ne naopak.

💰 Placený plán v rámci výběrového řízení

Hodně se rozvinula diskuze, zda si účtovat standardní cenu za tvorbu investičního plánu, když je to v rámci výběrového řízení, které si potenciální klient dělá?

Musím říct, že jsme se v tom úplně neshodli.

Oba pohledy mají část své pravdy.

➡️První úhel pohledu hovoří o tom, že jsme honorovaní investiční poradci a tím pádem bychom měli pracovat honorovaně. Právník také klientovi nedodá již konkrétní výstup zdarma.

➡️Druhý pohled zase uvádí, že pokud se klient rozhoduje, tak může být vhodné mu poskytnout plán zdarma, aby se mohl kvalifikovaně rozhodnout.

❓Co vám dává více smysl ať už z pohledu klienta, tak z pohledu poradce?

Děkuji kolegům za skvělou debatu. Bylo fajn vidět, že i když máme na některé věci různý pohled, tak základní hodnoty máme stejné.